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工商银行全面筑牢安全防线(帮助群众守好,钱袋子)

大财经2024-01-22 23:07:321

在反诈宣传方面,工商银行积极开展企业防电诈宣教活动,依托1.55万家“工行驿站”,组织开展“全民反诈在行动”“反诈我在行”等反诈宣传活动,将普法教育、案例宣讲等融入对企服务。工行营业网点员工积极帮助客户了解犯罪分子作案手法、掌握防范措施,及时提醒企业员工尤其是财务人员提高金融安全意识,助力强化依法合规使用企业账户,筑牢企业防诈安全网。

在服务创新方面,工商银行创新推出“工银账户通”等系列产品,为企业提供涵盖全经营周期账户和结算服务,并运用工商注册信息直联核对、手机号码一致性核验、人脸识别意愿确认、经营地址核查等方式,了解企业经营面貌。不仅实现对市场主体特别是小微企业的高效便捷服务,又从开户、存续期等环节有力防范不法分子利用空壳公司开立账户转移涉诈资金。

在智能防控方面,工商银行全力推进企业账户反诈风控体系建设,构建“融安e核”智能反诈实时模型,助力企业筑牢反诈防火墙。该模型利用大数据和人工智能技术,从每天海量交易中敏锐捕捉风险信息,24小时不间断监控电信诈骗最新手法,为企业资金安全提供了有力保障。自上线起,“融安e核”已成功帮助群众挽回被骗资金数亿元。此外,工商银行还根据企业客户身份识别情况、资金需求、风险情况等设置相匹配的电子银行额度,建立风险交易识别机制,以及针对性、差异化增强型事中验证措施,有效保护客户资金安全。

在联防联控方面,在国家反诈中心指导下,工商银行与公安机关各级反诈中心建立协作机制,开展企业账户涉诈风险联合建模,将打击电信诈骗的一线经验快速转化为“资金链”治理措施,充分发挥联防联控效能。工行营业网点员工在日常业务处理中融入反诈意识,凭借专业能力及时识破不法分子骗局,堵截多起企业账户涉诈案件,帮助客户挽回资金损失,共同维护金融安全。

近年来,工商银行认真贯彻国家关于打击治理电信网络诈骗工作部署,坚持金融工作的政治性和人民性,主动通过智能防控、创新服务、联防联控、反诈宣传等措施为客户筑牢反诈安全屏障,全力管控企业账户涉诈风险,助力群众守好“钱袋子”,有效践行金融为民使命。

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